Giao dịch tài sản mã hóa qua sàn không phép bị phạt tới 50 triệu đồng

Nhà đầu tư trong nước giao dịch tài sản mã hóa không thông qua tổ chức được Bộ Tài chính cấp phép sẽ bị phạt từ 30-50 triệu đồng.

Chính phủ vừa ban hành Nghị định 284/2026 quy định xử phạt vi phạm hành chính về tài sản mã hóa. Đây là văn bản quy định chế tài xử phạt trong giai đoạn thí điểm thị trường tài sản mã hóa theo Nghị quyết 5/2025.

Theo nghị định, mức phạt tối đa là 200 triệu đồng với tổ chức và 100 triệu đồng với cá nhân. Trường hợp cá nhân vi phạm như tổ chức thì mức phạt bằng một nửa.

Với nhà đầu tư, nghị định lần đầu quy định chế tài với việc giao dịch ngoài hệ thống được cấp phép. Cụ thể, nhà đầu tư trong nước giao dịch tài sản mã hóa không thông qua tổ chức cung cấp dịch vụ được Bộ Tài chính cấp phép sẽ bị phạt từ 30-50 triệu đồng.

Nhà đầu tư trong nước giao dịch các tài sản mã hóa chỉ được phép chào bán cho nhà đầu tư nước ngoài có thể bị phạt từ 70-100 triệu đồng. Nghị định cũng quy định phạt 50-70 triệu đồng với tổ chức cung cấp dịch vụ không xác minh danh tính nhà đầu tư khi mở tài khoản.

Việc thu thập, lưu trữ, trao đổi, mua bán, tặng cho hoặc công khai trái phép dữ liệu, thông tin tài khoản tài sản mã hóa có thể bị xử phạt 150-200 triệu đồng.

Cùng với đó, tổ chức cung cấp dịch vụ liên quan đến tài sản mã hóa hoặc quảng cáo, tiếp thị các dịch vụ này khi chưa được cấp phép sẽ bị phạt 180-200 triệu đồng. Họ cũng bị phạt 150-200 triệu đồng nếu chào bán tài sản mã hóa sai đối tượng, phát hành khi chưa đủ điều kiện hoặc không công bố bản cáo bạch theo quy định hoặc không đúng nội dung đã công bố.

Ngoài ra, tổ chức phát hành cung cấp thông tin không chính xác, đầy đủ hoặc gây hiểu nhầm cho cơ quan quản lý, đơn vị cung cấp dịch vụ và nhà đầu tư bị phạt 100-150 triệu đồng.

Nghị định 284 có hiệu lực từ 1/9, được áp dụng trong thời gian Nghị quyết 05/2025 về thí điểm thị trường tài sản mã hóa còn hiệu lực.

Tài sản mã hóa là một loại tài sản số sử dụng công nghệ mã hóa hoặc công nghệ số để xác thực trong quá trình tạo lập, phát hành, lưu trữ, chuyển giao. Thị trường này được thí điểm tại Việt Nam trong 5 năm, tính từ tháng 9/2025. Việc chào bán, phát hành, giao dịch và thanh toán tài sản mã hóa được thực hiện bằng VND. Trước khi có chính sách thuế riêng, hoạt động chuyển nhượng và kinh doanh tài sản mã hóa chịu thuế như chứng khoán.

Chính phủ định hướng tối đa 5 doanh nghiệp được thí điểm lập sàn giao dịch trong giai đoạn đầu, nhằm kiểm soát rủi ro và đánh giá tác động trước khi mở rộng. Các doanh nghiệp cần có vốn điều lệ tối thiểu 10.000 tỷ đồng, cao gấp ba lần vốn điều lệ tối thiểu của một ngân hàng thương mại và khoảng 33 lần nếu so với công ty vận tải hàng không. Nhà đầu tư nước ngoài được nắm tối đa 49% vốn.

Phương Dung